中國消費(fèi)者報(bào)報(bào)道(記者聶國春) 企查查信息顯示,7月16日,中國工商銀行股份有限公司沈陽沈河支行(以下簡稱工行沈河支行)因有履行能力而拒不履行生效法律文書確定義務(wù),被法院發(fā)出限制消費(fèi)令。
記者查看相關(guān)判決書發(fā)現(xiàn),工行沈河支行成失信人,與該行員工向年屆七旬的于某某推薦理財(cái)產(chǎn)品有關(guān)。
2013年9月,于某某在工行沈陽技術(shù)開發(fā)區(qū)支行開戶并存款170萬元。2014年2月,于某某到工行市府大路支行辦理開通網(wǎng)銀業(yè)務(wù),并在該行負(fù)責(zé)理財(cái)業(yè)務(wù)的客戶經(jīng)理齊某的推介和引導(dǎo)下,通過網(wǎng)銀預(yù)約匯款方式先后兩次向北京德洋宏隆投資管理中心轉(zhuǎn)款190萬元用于購買理財(cái)產(chǎn)品。2017年12月,北京德洋宏隆投資管理中心的實(shí)際經(jīng)營人王某被判非法吸收公眾存款罪,而于某某被確定為非法吸存案件的被害人,案涉款項(xiàng)至今未能返還。
此后,于某某將工行沈河支行(工行市府大路支行的相關(guān)權(quán)利和義務(wù)由管轄單位工行沈河支行承擔(dān))告上法庭,要求工行沈河支行及第三方支付公司償還其投資款項(xiàng)190萬元及相應(yīng)利息。一審法院認(rèn)為,于某某的經(jīng)濟(jì)損失涉及王某非法吸存案,無法確認(rèn)王某是否返贓或返贓的具體數(shù)額,故無法確認(rèn)于某某是否存在損失以及損失的具體數(shù)額。據(jù)此,一審法院駁回了于某某的訴求。
二審法院沈陽市中級(jí)人民法院經(jīng)審理認(rèn)為,雙方爭議的焦點(diǎn)是工行沈河支行是否應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任及承擔(dān)責(zé)任比例認(rèn)定問題。對(duì)于已經(jīng)年屆70歲的于某某而言,到工行市府大路支行辦理投資理財(cái)業(yè)務(wù),說明其極度信賴工行市府大路支行的推介、引導(dǎo)。然而,該支行未對(duì)擔(dān)任一定職務(wù)的員工進(jìn)行必要的監(jiān)管,導(dǎo)致齊某理財(cái)業(yè)務(wù)違規(guī)操作。在銷售理財(cái)業(yè)務(wù)和產(chǎn)品過程中,該支行亦沒有提供有效證據(jù)證明其履行了如實(shí)告知、對(duì)于某進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示和投資者教育。沈陽中院認(rèn)為,工行市府大路支行對(duì)于年紀(jì)較大的客戶未盡到適當(dāng)性義務(wù),應(yīng)對(duì)于某某的損失承擔(dān)主要責(zé)任。于某某作為具備完全民事行為能力的自然人,未盡到相應(yīng)的、合理的、謹(jǐn)慎的注意義務(wù),也應(yīng)承擔(dān)部分責(zé)任。
綜合考慮雙方的過錯(cuò)程度,沈陽中院于今年3月24日作出二審判決:判令于某自行承擔(dān)資金損失190萬元的30%,即57萬元,工行沈河支行承擔(dān)70%損失,即133萬元的賠償責(zé)任。
然而,工行沈河支行在判決后遲遲未履行相應(yīng)責(zé)任。今年5月,于某某向法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行,執(zhí)行標(biāo)的為180.14萬元。7月16日,沈陽市沈河區(qū)人民法院對(duì)該行及其法定代表人張某某下發(fā)限制消費(fèi)令。
記者7月28日了解到,目前沈河支行已劃轉(zhuǎn)相關(guān)賠償資金,履行了生效判決。不過,該案雖然結(jié)束,但案件中暴露的對(duì)員工監(jiān)管薄弱的問題卻在工行各地分支機(jī)構(gòu)中屢屢出現(xiàn)。
銀保監(jiān)會(huì)行政處罰信息顯示,今年7月2日,工行銀川西夏支行因內(nèi)控制度執(zhí)行不到位,員工違規(guī)查詢泄露倒賣客戶信息,嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則,被寧夏銀保監(jiān)局罰款40萬元,該行法定代表人于振華被予以警告,員工郝亞潭被處禁止終身從事銀行業(yè)工作。6月4日,工行孝感云夢支行因內(nèi)控管理不到位,發(fā)生員工涉刑案件,被銀保監(jiān)會(huì)孝感分局罰款40萬元,員工萬玲被令終身禁止從事銀行業(yè)工作,另有8名員工被予以警告處分。
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