中國消費者報福州訊(記者張文章)10月8日,中國銀保監(jiān)會福建監(jiān)管局公布6則行政處罰信息,福建省南平市轄區(qū)有6家銀行機構(gòu)因涉嫌違法違規(guī)受到罰款處理,7名相關(guān)責任人也分別被警告、罰款、終身禁業(yè)。
這6家受罰的銀行機構(gòu)中有3家是中國工商銀行股份有限公司在南平市的分支機構(gòu)。工行南平分行存在未盡貸前調(diào)查和貸后管理職責,導(dǎo)致貸款資金被挪用等主要違法違規(guī)事實,2022年9月22日,中國銀保監(jiān)會南平監(jiān)管分局依據(jù)《流動資金貸款管理暫行辦法》第九條、第十三條,《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第四十一條,《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條的規(guī)定,決定對該行給予30萬元罰款;工行南平建陽支行存在未盡貸前調(diào)查和貸后管理職責,導(dǎo)致貸款資金被挪用;理財業(yè)務(wù)投前調(diào)查和投后管理不到位,導(dǎo)致理財資金被挪用;未盡貸前調(diào)查和貸后管理職責,導(dǎo)致貸款資金被挪用等主要違法違規(guī)事實,9月22日,中國銀保監(jiān)會南平監(jiān)管分局依據(jù)《流動資金貸款管理暫行辦法》第九條、第十三條,《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第四十一條,《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條,《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第三十九條、《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》第九條、第三十條的規(guī)定,對該支行給予合計130萬元罰款;對相關(guān)責任人賈凌給予警告;工行南平延平支行存在未盡貸前調(diào)查和貸后管理職責,導(dǎo)致貸款資金被挪用的違法違規(guī)事實,9月22日,中國銀保監(jiān)會南平監(jiān)管分局依據(jù)《流動資金貸款管理暫行辦法》第九條、第十三條,《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第四十一條,《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條的規(guī)定,對該支行給予30萬元罰款。
福建海峽銀行股份有限公司南平分行存在投前調(diào)查和投后管理不到位,導(dǎo)致同業(yè)投資資金未按約定用途使用的違法違規(guī)事實,9月22日,中國銀保監(jiān)會南平監(jiān)管分局依據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第十五條、第十六條,《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》第十二點,《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條的規(guī)定,對該分行給予30萬元罰款。
中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司建甌市支行存在貸款管理制度執(zhí)行不到位;未按規(guī)定報送案件信息等主要違法違規(guī)事實,9月22日,中國銀保監(jiān)會南平監(jiān)管分局依據(jù)《個人貸款管理暫行辦法》第十三條、第十八條,《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關(guān)于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》第二點,《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置三項制度》第九條,《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件(風險)信息報送及登記辦法》第三條、第十一條、第二十二條,《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條的規(guī)定,對該支行給予合計50萬元罰款;禁止相關(guān)責任人任少英終身從事銀行業(yè)工作。
浦城縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社存在內(nèi)控管理不到位;貸款“三查”不盡職等主要違法違規(guī)事實,9月22日,中國銀保監(jiān)會南平監(jiān)管分局依據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》第十四條、第四十六條,《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于進一步加強銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》第六點,《中國銀監(jiān)會關(guān)于促進銀行業(yè)金融機構(gòu)與融資性擔保機構(gòu)業(yè)務(wù)合作的通知》第二十四條,《個人貸款管理暫行辦法》第十三條、第十八條、第三十五條,《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條的規(guī)定,對該信用合作聯(lián)社給予合計130萬元罰款;禁止相關(guān)責任人連廷軒終身從事銀行業(yè)工作;對相關(guān)責任人黃吉云給予警告,并處10萬元罰款;對相關(guān)責任人黃均衡、張宇威、許文榮給予警告。
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