中國(guó)消費(fèi)者報(bào)報(bào)道(記者聶國(guó)春)　一名支行營(yíng)業(yè)部主任竟在長(zhǎng)達(dá)幾年的時(shí)間內(nèi)用“假理財(cái)”“假信托”套走客戶(hù)資金近8000萬(wàn)元。近日，中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)披露了這起案件的二審刑事判決書(shū)，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行于都縣支行原員工吳某終審獲刑13年，被處罰金20萬(wàn)元，并責(zé)令退賠農(nóng)行于都工貿(mào)城支行7424.74萬(wàn)元。

近8000萬(wàn)元被買(mǎi)“假理財(cái)”

2012年6月，吳某任農(nóng)行于都工貿(mào)城支行行長(zhǎng)。2015年9月，調(diào)任農(nóng)行于都縣支行營(yíng)業(yè)部主任。2016年12月，吳某又任農(nóng)行于都工貿(mào)城支行行長(zhǎng);2019年6月，又調(diào)任農(nóng)行于都縣支行營(yíng)業(yè)部主任。

經(jīng)審理，自2013年以來(lái)，吳某利用職務(wù)上的便利，為客戶(hù)辦理虛假信托、虛假理財(cái)業(yè)務(wù)，共吸收客戶(hù)資金達(dá)7969.8萬(wàn)元，涉及客戶(hù)84名。

除了虛構(gòu)理財(cái)，吳某還利用職務(wù)上的便利以及掌握了部分客戶(hù)“K寶”和密碼的情形，在客戶(hù)不知情的情況下或擅自將真實(shí)理財(cái)贖回。并且，在為部分客戶(hù)辦理真實(shí)大額存單業(yè)務(wù)后，擅自在當(dāng)天對(duì)大額存單提前支取。理財(cái)贖回和存款提前支取后，吳某轉(zhuǎn)入其控制的賬戶(hù)，挪作他用。法院查明，吳某共挪用6名客戶(hù)資金共計(jì)453.15萬(wàn)元。

盲目投資虧損3700多萬(wàn)元

這些巨額資金流向了哪里?判決書(shū)顯示，除了償還個(gè)人債務(wù)及支付利息，吳某將大部分涉案資金用于投資股指期貨、商品期貨、證券股票、白銀貴金屬等，但損失慘重。

首先，吳某控制使用本人及邱某等10個(gè)賬戶(hù)進(jìn)行期貨交易，累計(jì)虧損2056.9萬(wàn)元;通過(guò)張某某配資賬戶(hù)投資期貨交易，累計(jì)虧損735.85萬(wàn)元。

其次，吳某控制使用羅某等3個(gè)賬戶(hù)在江蘇大圓銀泰貴金屬現(xiàn)貨電子交易市場(chǎng)有限公司炒白銀、貴金屬虧損785.06萬(wàn)元。此外，吳某使用多個(gè)賬戶(hù)投資證券股票，虧損合計(jì)163萬(wàn)余元。

2019年7月16日，吳某通過(guò)郵件供述了其犯罪事實(shí)后逃跑。此時(shí)，其未兌付的吸收和挪用客戶(hù)資金為7813.95萬(wàn)元，向客戶(hù)借貸金額為1120萬(wàn)元，合計(jì)8933.95萬(wàn)元。案發(fā)后，農(nóng)行于都縣支行向本案吸收客戶(hù)資金不入賬及挪用公款中未兌付的涉案客戶(hù)共計(jì)代償7424.74萬(wàn)元。

終審獲刑13年

2019年7月19日，吳某被勸返歸案。2020年8月，江西省于都縣人民法院一審認(rèn)為，吳某作為國(guó)有銀行工作人員，利用職務(wù)上的便利，吸收客戶(hù)資金不入賬，用于個(gè)人投資、購(gòu)置固定資產(chǎn)等，數(shù)額特別巨大，造成特別重大損失，其行為已構(gòu)成吸收客戶(hù)資金不入賬罪和挪用公款罪，判令：一、執(zhí)行有期徒刑13年，并處罰金20萬(wàn)元;二、責(zé)令吳某將所吸收的資金7969.8萬(wàn)元和挪用的公款453.15萬(wàn)元退賠給農(nóng)行于都工貿(mào)城支行。

2020年8月6日，贛州銀保監(jiān)分局公布相關(guān)行政處罰信息。農(nóng)行于都縣支行因員工行為管控不力、印章管理不到位，被處罰款100萬(wàn)元。吳某因吸收客戶(hù)資金不入賬和挪用公款，被終身禁止從事銀行業(yè)工作。馬某等14人因?qū)r(nóng)行于都縣支行員工行為管控不力、印章管理不到位等違法行為負(fù)相關(guān)管理責(zé)任、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，受到警告處分。

吳某不服一審判決，提出上訴。江西贛州市中級(jí)人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，原審判決認(rèn)定犯罪事實(shí)清楚，定罪準(zhǔn)確，量刑適當(dāng)，但原審判決認(rèn)定的上訴人吳某應(yīng)予退賠的數(shù)額錯(cuò)誤，應(yīng)予糾正。

2020年12月1日，贛州中院對(duì)此案做出終審判決：維持一審判決的第一項(xiàng)，對(duì)第二項(xiàng)改判為“退賠農(nóng)行于都工貿(mào)城支行7424.741982萬(wàn)元”。