中國消費者報北京訊（記者聶國春）中信百信銀行股份有限公司（以下簡稱百信銀行）因違反信息披露等11項違法違規(guī)行為，日前被中國人民銀行北京市分行給予警告，并處罰款503.2萬元。

罰單信息顯示，百信銀行涉及11項違法問題，包括未嚴(yán)格落實交易信息真實、完整、可追溯相關(guān)要求；未按規(guī)定對異議信息進(jìn)行核查和處理；未按規(guī)定對異議進(jìn)行書面回復(fù)；異議處理超期；提供個人不良信息，未事先告知信息主體本人；未準(zhǔn)確、完整、及時地向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫報送個人信用信息；未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定使用格式合同；信息披露未以適當(dāng)方式供金融消費者確認(rèn)接收與其切身利益相關(guān)的完整信息；未按要求向金融消費者披露與金融產(chǎn)品和服務(wù)有關(guān)的重要內(nèi)容；投訴數(shù)據(jù)漏報。

另外，三名高管因?qū)ο嚓P(guān)違法行為負(fù)有責(zé)任被處罰。其中，時任行長助理李某朝對未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)負(fù)有責(zé)任，被罰款4.1萬元。時任行長助理徐某對未嚴(yán)格落實交易信息真實、完整、可追溯相關(guān)要求負(fù)有責(zé)任，被給予警告，并處罰款5萬元。時任前惠普信貸事業(yè)部技術(shù)總經(jīng)理、現(xiàn)平臺金融事業(yè)部總裁朱某沂對未按規(guī)定核查和處理異議信息、未按規(guī)定對異議進(jìn)行書面回復(fù)、異議處理超期法行為負(fù)有責(zé)任，被罰款24.2萬元。

公開資料顯示，百信銀行是國內(nèi)首家獨立法人直銷銀行，業(yè)務(wù)覆蓋消費金融、財富管理、汽車金融、小微金融和金融同業(yè)等。中信銀行披露的2023年半年報顯示，百信銀行實現(xiàn)營業(yè)凈收入23.17億元，同比增長19.61%；凈利潤4.79億元，同比增長41.9%。