中國消費(fèi)者報(bào)福州訊（記者張文章）5月12日，中國人民銀行福州中心支行發(fā)布一則行政處罰信息。廈門銀行股份有限公司泉州分行（以下簡稱廈門銀行泉州分行）因涉嫌商戶實(shí)名制落實(shí)不到位等多項(xiàng)違法，被警告、沒收違法所得并罰款，3名相關(guān)責(zé)任人也因?qū)ο嚓P(guān)違法行為負(fù)有責(zé)任而被罰。

經(jīng)查，廈門銀行泉州分行存在以下6類違法行為類型：未按規(guī)定報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表；商戶實(shí)名制落實(shí)不到位；現(xiàn)金從業(yè)人員不具備判斷和挑剔假幣的專業(yè)能力；與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理一次性金融業(yè)務(wù)，未按規(guī)定識(shí)別客戶身份；未按規(guī)定開展持續(xù)的客戶身份識(shí)別；未按規(guī)定開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分、調(diào)整和審核工作。5月4日，中國人民銀行福州中心支行依法對該分行予以警告，沒收違法所得12009.01元，并處罰款合計(jì)153.5萬元。

時(shí)任廈門銀行泉州分行行長助理劉桂鳳對該分行以下違法行為負(fù)有責(zé)任：與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理一次性金融業(yè)務(wù)，未按規(guī)定識(shí)別客戶身份；未按規(guī)定開展持續(xù)的客戶身份識(shí)別；未按規(guī)定開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分和審核工作。時(shí)任廈門銀行股份有限公司泉州分行營業(yè)部主任洪菊艷對該分行以下違法行為負(fù)有責(zé)任：與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理一次性金融業(yè)務(wù)，未按規(guī)定識(shí)別客戶身份；未按規(guī)定開展持續(xù)的客戶身份識(shí)別。時(shí)任廈門銀行股份有限公司泉州分行零售作業(yè)中心經(jīng)理黃釗紅對該分行未按規(guī)定開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分、調(diào)整和審核工作的違法行為負(fù)有責(zé)任。5月4日，中國人民銀行福州中心支行決定對劉桂鳳、洪菊艷、黃釗紅分別予以罰款2.8萬元、2萬元、2.8萬元的行政處罰?！　?/p>