中國消費者報報道(記者聶國春) 12月5日，中國銀保監(jiān)會通報了“原油寶”產(chǎn)品事件調(diào)查處理結(jié)果。銀保監(jiān)會指出，“原油寶”產(chǎn)品事件存在四方面違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會依法對中國銀行及其分支機構(gòu)合計罰款5050萬元;對中國銀行全球市場部兩任總經(jīng)理均給予警告并處罰款50萬元;對中國銀行全球市場部相關(guān)副總經(jīng)理及資深交易員兩人均給予警告并處罰款40萬元。

銀保監(jiān)會方面表示，對“原油寶”產(chǎn)品風(fēng)險事件高度重視，在第一時間要求中國銀行依法依規(guī)解決問題，與客戶平等協(xié)商，及時回應(yīng)關(guān)切，切實維護(hù)投資者的合法權(quán)益。同時，銀保監(jiān)會會同相關(guān)部門成立跨部門聯(lián)合調(diào)查組，認(rèn)真做好核查事實、處置風(fēng)險、堵塞漏洞等工作，堅決查處中國銀行違法違規(guī)行為，全力維護(hù)金融市場秩序。

經(jīng)調(diào)查，“原油寶”產(chǎn)品事件主要存在四大違法違規(guī)行為。一是產(chǎn)品管理不規(guī)范，包括保證金相關(guān)合同條款不清晰、產(chǎn)品后評價工作不獨立、未對產(chǎn)品開展壓力測試相關(guān)工作等;二是風(fēng)險管理不審慎，包括市場風(fēng)險限額設(shè)置存在缺陷、市場風(fēng)險限額調(diào)整和超限操作不規(guī)范、交易系統(tǒng)功能存在缺陷未按要求及時整改等;三是內(nèi)控管理不健全，包括績效考核和激勵機制不合理、消費者權(quán)益保護(hù)履職不足、全行內(nèi)控合規(guī)檢查未涵蓋全球市場部對私產(chǎn)品銷售管理等;四是銷售管理不合規(guī)，包括個別客戶年齡不滿足準(zhǔn)入要求、部分宣傳銷售文本內(nèi)容存在夸大或者片面宣傳、采取贈送實物等方式銷售產(chǎn)品等。

對此，銀保監(jiān)會除依法實施行政處罰外，還暫停了中國銀行相關(guān)業(yè)務(wù)、相關(guān)分支機構(gòu)準(zhǔn)入事項，責(zé)令中國銀行依法依規(guī)全面梳理相關(guān)人員責(zé)任并嚴(yán)肅問責(zé)，切實做到有權(quán)必有責(zé)、失職必問責(zé)、問責(zé)必到位;同時責(zé)令中國銀行立即采取有效措施對有關(guān)問題進(jìn)行整改，汲取教訓(xùn)，舉一反三。

當(dāng)日，中國銀行回應(yīng)稱，“堅決接受處罰，認(rèn)真落實相關(guān)監(jiān)管措施。”

銀保監(jiān)會表示，將督促中國銀行切實強化合規(guī)意識，提高風(fēng)險管理能力。同時，將督促銀行保險機構(gòu)加強合規(guī)建設(shè)，持續(xù)提高業(yè)務(wù)經(jīng)營的專業(yè)性、審慎性，切實維護(hù)金融消費者合法權(quán)益，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線。